Sviluppata da Sara Vita (Gruppo Sara Assicurazioni), SaraOptima offre una crescita costante del capitale nel tempo e una tutela completa del patrimonio familiare. L’innovativa polizza vita dedicata all’investimento rappresenta un vero e proprio “salvadanaio dinamico” in grado di coniugare rendimenti protetti, flessibilità gestionale e costi competitivi.
SaraOptima si rivolge a una platea ampia con un’accessibilità estesa fino ai 90 anni di età e un investimento iniziale a partire da 5.000 euro con la possibilità di effettuare successivi versamenti aggiuntivi a partire da 2.000 euro. A questo si aggiungono costi di sottoscrizione tra i più competitivi del mercato.
Elemento centrale è la sicurezza e la garanzia del rendimento, grazie all’investimento dei capitali nella Gestione Separata FONDO PIÙ. Questa gestione, storicamente caratterizzata da rendimenti posizionati tra i migliori del mercato, si concentra prevalentemente su Titoli di Stato e obbligazioni ad alto rating. Inoltre gli attivi sottostanti alla Gestione rispettano i severi criteri europei di sostenibilità ambientale, sociale e di governance, unendo così l’obiettivo del rendimento finanziario a una forte responsabilità etica.
In un contesto di mercato in cui le garanzie di rendimento sono sempre meno diffuse, SaraOptima si distingue offrendo ai propri clienti un rendimento minimo garantito dell’1% annuo alla scadenza del contratto, in caso di decesso dell’assicurato o in corrispondenza di specifiche finestre di riscatto quinquennali. A questo si aggiunge il meccanismo del consolidamento annuo, che blinda i guadagni ottenuti anno dopo anno impedendo che le oscillazioni dei mercati finanziari possano intaccare il capitale progressivamente accumulato, disponibile in caso di decesso dell’assicurato.
Un ulteriore valore aggiunto è rappresentato dalla totale disponibilità delle somme. Il capitale non è bloccato e il cliente può richiedere il riscatto totale o parziale già dopo soli sei mesi dalla stipula del contratto. E’ inoltre prevista la possibilità di liquidare la polizza, totalmente o parzialmente, fin dal giorno successivo alla stipula e senza applicazione di alcun costo a fronte di spese mediche rilevanti. La flessibilità del prodotto si concretizza poi nell’Opzione di decumulo finanziario, che consente al Cliente di ricevere annualmente un importo dall’1% al 5% del capitale assicurato, che può essere modificato o disattivato in ogni momento.
Infine, il prodotto si posiziona come un eccellente strumento di pianificazione patrimoniale. Trattandosi di una polizza vita, il capitale destinato ai beneficiari gode dei massimi benefici legali, tra cui l’impignorabilità e l’insequestrabilità. In caso di decesso dell’assicurato, le somme vengono liquidate direttamente ai beneficiari designati, anche esterni al nucleo familiare, senza rientrare nell’asse ereditario e beneficiando di una totale esenzione dalle imposte di successione.
Con SaraOptima l’offerta di Sara Vita si amplia ulteriormente, aggiungendo un ulteriore strumento alle numerose soluzioni per risparmio, investimento, protezione e previdenza.
“Con questa soluzione abbiamo voluto superare la dicotomia tra rendimento e sicurezza, offrendo un prodotto accessibile e con costi competitivi, capace di offrire una crescita costante ma protetta dalle oscillazioni del mercato. In un mercato complesso, la nostra priorità resta quella di progettare soluzioni vicine alla quotidianità delle persone, flessibili, capaci di proteggere concretamente il valore del risparmio familiare e di pianificare con serenità il passaggio generazionale.” dichiara Emiliano De Salazar, Direttore Vita di Sara Vita.